آستانه، ۱۶ آوریل ۲۰۲۶ – خبرگزاری کاروان اینفو. مصوبه بانک ملی در ۱۰ آوریل ۲۰۲۶، قوانین حاکم بر پرداختها و انتقال پول را اصلاح کرد.
هنگام افتتاح حساب از راه دور، بانک موظف است احراز هویت بیومتریک مشتری را از طریق مرکز تبادل دادههای شناسایی (IDEC) انجام دهد. روال و دورههای ذخیرهسازی این نتایج توسط قوانین ارائه خدمات بانکداری الکترونیکی تعیین میشود.
رویه تعلیق هزینههای حساب و توقیف وجوه مشخص شده است. این کار مطابق با قوانین مدنی، آیین دادرسی کیفری، آیین دادرسی مدنی، مالیات و گمرک و همچنین قوانین مربوط به بانکداری، مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم، مراحل اجرای احکام و پرداختها بر اساس تصمیمات نهادهای مجاز انجام میشود.
هنگام انجام پرداختهای بین بانکی از طریق سیستم پرداخت موبایلی (بارکد، بیومتریک، شناسههای جایگزین)، بانک از رعایت الزامات تعیینشده اطمینان حاصل میکند.
به محض دریافت حکم از ضابط یا مرجع قضایی مبنی بر درخواست اطلاعات در مورد حسابها و موجودی وجوه و همچنین صدور حکم توقیف، بانک حداکثر ظرف سه روز کاری، اجرای کامل یا جزئی حکم را اطلاع میدهد، اطلاعات درخواستی را ارسال میکند و تصمیمات موجود برای صدور حکم توقیف یا تعلیق عملیات را ابلاغ میکند.
عکس: freepik/pressfoto