МОСКВА, 22 октября 2024 г. — ИА Караван Инфо. В последние годы мир стал свидетелем серьезных изменений в глобальной экономике и геополитике. Аналитик Караван Инфо Адилет Эркинбаев дал свою оценку платёжной системе БРИКС.
В условиях растущей конкуренции между государствами за ресурсы, влияние и технологии, усилились тенденции к формированию новых финансовых и экономических блоков.
В условиях глобальных перемен международные финансовые системы все больше становятся предметом обсуждений. Недавние санкции против России и ужесточение контроля над транзакциями на Западе показали, насколько велика зависимость мировой экономики от финансовой инфраструктуры, контролируемой США и Великобританией.
В этом контексте все чаще звучат голоса, призывающие к созданию альтернативных платежных систем, которые могли бы защитить национальные экономики от внешних воздействий.
Платежная система БРИКС — это не только вызов однополярному миру, но и шанс для стран с растущими экономиками укрепить свои позиции в мировой экономике. Этот вопрос будет решаться странами союза в рамках саммита в Казани, который стартовал 22 октября.
Необходимость создания новой платежной системы: вызовы однополярности
Современная мировая экономика до сих пор сильно зависит от финансовых институтов, созданных под влиянием Запада.
Однополярная модель, в которой доминирует доллар США и западные финансовые институты, такие как SWIFT, часто используется как инструмент политического давления.
Санкции против России, Ирана, Венесуэлы и других стран показали, что контроль над международной платежной инфраструктурой может быть мощным рычагом влияния.
Именно поэтому возникает необходимость создания альтернативных систем расчетов, которые бы снижали зависимость от западных инструментов и способствовали развитию новых экономических связей.
БРИКС, как объединение стран с растущими экономиками, видит в этом шанс укрепить свои позиции в мировой экономике, уменьшить уязвимость к санкциям и обеспечить более справедливую структуру международных платежей.
Кроме того, страны БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР) стремятся диверсифицировать свои финансовые механизмы для защиты от волатильности доллара.
Глобальные кризисы показали, что чрезмерная зависимость от одной валюты может иметь серьезные последствия для национальных экономик.
Введение собственной платежной системы позволит странам БРИКС укрепить свою финансовую независимость и создать новые возможности для международной торговли.
На деловом форуме стран БРИКС в Москве была презентована новая платёжная система, альтернативная SWIFT, которая уже получила название BRICS Bridge («Мост БРИКС»), а также его участникам начали выдавать промо-карты новой платежной системы, разработанной в России — BRICS Pay.
BRICS Bridge, в частности, предусматривает:
- развитие сети коммерческих банков, которые могут проводить операции в местных валютах;
- установление прямых связей между центральными банками стран-участниц;
- создание центров взаимной торговли такими товарами, как нефть, природный газ, зерно и золото;
- использование технологии распределённого реестра (DLT)* для криптовалют или новой многонациональной платформы, позволяющей проводить расчёты с использованием токенов** (токенизированы будут золото и товары).
Технология DLT может сократить время обработки и затраты на переводы, поскольку отпадут корреспондентские организации и проверки соответствия, что позволит странам БРИКС экономить до 15 млрд долларов в год при условии, что половина всех трансграничных переводов будет осуществляться с использованием таких транзакций, пишет Bloomberg.
Министр финансов Антон Силуанов на заседании министров финансов объединения в Москве сообщил, что «необходимо формировать новые условия или даже новые институты, аналогичные бреттон-вудским институтам, но в рамках БРИКС».
По его словам, помимо общей платёжной системы, в БРИКС озадачены созданием депозитарной системы BRICS Clear, которая будет основываться на технологии распределённого реестра, а также перестраховочной компании.
Перспективы для стран БРИКС и потенциальных новых участников
Президент России Владимир Путин неоднократно заявлял, что «глобальные вызовы требуют создания независимых финансовых инструментов».
Подобная инициатива обсуждалась и на саммите БРИКС в Йоханнесбурге в 2023 году, где страны БРИКС выразили готовность создать свою платежную систему для борьбы с доминированием доллара в международной торговле.
Многие эксперты отмечают, что существующая структура финансовой системы в мире становится проблемой для развивающихся стран.
Профессор экономики Нуриэль Рубини подчеркивает, что однополярная зависимость от доллара «несет в себе риски волатильности и санкционных последствий для стран, которые хотят сохранить суверенитет своих экономик».
На этом фоне платежная система БРИКС может предложить альтернативу и уменьшить зависимость от западных финансовых механизмов.
Для стран БРИКС создание собственной платежной системы откроет широкие возможности.
Во-первых, это позволит им проводить расчеты в национальных валютах, избегая валютных рисков, связанных с колебаниями курса доллара. Это станет важным шагом на пути к де-долларизации мировой торговли и усилению экономического суверенитета.
Во-вторых, платежная система БРИКС создаст благоприятные условия для привлечения новых участников. Уже сегодня такие страны, как Саудовская Аравия, Индонезия и Аргентина, проявляют интерес к присоединению к объединению.
С созданием новой платежной системы их интерес может только возрасти, так как это даст возможность проводить расчеты с БРИКС напрямую, без необходимости обращаться к доллару или евро.
Кроме того, новая платежная система может стать важным механизмом для обхода санкций. Россия и Китай, которые уже сталкиваются с санкционными ограничениями, смогут укрепить свои экономические связи с развивающимися странами, предлагая им более гибкие условия сотрудничества.
В этом контексте платежная система БРИКС может стать ядром новой глобальной финансовой архитектуры, свободной от диктата одной страны или группы стран.
Страны, которым не выгоден запуск системы: США и Великобритания
Запуск платежной системы БРИКС несет потенциальные угрозы для доминирования США и Великобритании в мировой экономике. Основная причина — возможное снижение роли доллара как основной резервной валюты.
Исторически сложилось, что именно США, обладая ключевыми финансовыми институтами, такими как Федеральная резервная система и SWIFT, получают значительные выгоды от использования своей валюты в международных расчетах.
Доминирование доллара позволяет США контролировать мировые финансовые потоки и использовать санкции как политический инструмент.
Создание альтернативной платежной системы ослабит эту зависимость, что приведет к снижению влияния США на мировую экономику. Если страны БРИКС начнут активно использовать собственную систему, это приведет к уменьшению спроса на долларовые резервы, что, в свою очередь, ослабит позиции США в международных финансовых институтах.
Для Великобритании, как одного из ключевых центров мировой финансовой системы, платежная система БРИКС также представляет угрозу. Лондон является крупнейшим финансовым хабом, и его роль в международных расчетах напрямую связана с глобальной экономической системой, в которой доминирует доллар.
Введение новой платежной системы, особенно если она будет активно поддерживаться странами Азии, Африки и Латинской Америки, может привести к постепенному снижению роли Лондона как главного мирового финансового центра.
Кроме того, запуск платежной системы БРИКС вызовет значительное ослабление возможностей Запада по применению финансовых санкций.
В условиях, когда многие страны рассматривают участие в санкционных механизмах как политический инструмент давления, альтернативные платежные системы могут дать развивающимся экономикам возможность избегать подобных санкций, сохраняя свою финансовую независимость.
Перспективы для членов БРИКС: роль каждого игрока
Страны БРИКС — это не просто набор развивающихся экономик. Каждая из них играет важную роль в процессе создания новой платежной системы, предоставляя уникальные возможности и ресурсы для достижения общей цели.
Китай — один из крупнейших мировых экспортёров и кредиторов — имеет огромный вес в мировых расчетах. Введение собственной системы позволит Китаю проводить расчеты за нефть и другие товары в юанях, что уже активно обсуждается на фоне роста торговли с Саудовской Аравией и Ираном.
Россия, оказавшаяся под жесткими санкциями, уже создала альтернативную систему внутри страны — СПФС. Эта система может быть расширена и интегрирована с другими платежными системами БРИКС для повышения их устойчивости к внешним давлениям.
Президент России Владимир Путин заявил: «Платежная система, основанная на рубле и юане, может стать основой для независимых расчетов в странах БРИКС, снижая влияние западных валют».
Индия активно расширяет свою роль на мировом рынке и проводит политику стратегической автономии.
Экономист и бывший глава Резервного банка Индии Рагхурам Раджан отметил, что «Индия заинтересована в многополярной финансовой системе, чтобы иметь возможность проводить расчеты с ключевыми торговыми партнерами в рупиях, не завися от доллара».
Бразилия как ведущая экономика Латинской Америки видит в платежной системе БРИКС инструмент для укрепления своей роли в международной торговле.
Президент Лула да Силва неоднократно выражал поддержку идее создания независимой системы расчетов, подчеркнув, что Бразилия «сможет избежать влияния валютных кризисов, проводя операции в реалах».
Южная Африка, будучи важным партнером БРИКС в Африке, может стать связующим звеном для выхода на африканские рынки. Для нее платежная система БРИКС также представляется как способ минимизировать зависимость от колебаний доллара и евро в международных расчетах.
Кроме основателей, Иран, Саудовская Аравия и Египет стали новыми членами объединения, что значительно расширяет экономический и энергетический потенциал группы.
Реальность реализации и вызовы
Несмотря на перспективы, запуск платежной системы БРИКС сталкивается с рядом вызовов. Прежде всего, это вопрос технологической готовности.
Для создания полноценной системы международных расчетов необходимо не только согласие между странами БРИКС, но и серьезные инвестиции в инфраструктуру, которая позволит обеспечить безопасность и надежность платежей.
Еще один вызов — это конкуренция с существующими системами. SWIFT и другие международные платежные платформы уже давно интегрированы в мировую финансовую систему, и заменить их будет непросто.
Однако при наличии политической воли и экономической мотивации страны БРИКС могут добиться успеха, особенно если к системе присоединятся новые участники.
Наконец, стоит учитывать возможное сопротивление со стороны Запада. США и Великобритания могут попытаться блокировать или ограничить доступ стран БРИКС к международным рынкам, чтобы затруднить создание новой системы. Однако в условиях растущей многополярности мира такие попытки могут оказаться менее успешными, чем прежде.
Заключение
Запуск платежной системы БРИКС — это важный шаг на пути к созданию многополярного мирового экономического порядка.
Он отражает стремление стран с развивающимися экономиками к большей независимости от Запада и укреплению своих позиций в мировой торговле.
Несмотря на существующие вызовы, эта инициатива может оказать серьезное влияние на глобальную экономику, ослабив позиции США и Великобритании и предоставив новым экономическим игрокам возможности для развития.
Фото: ИА Караван Инфо / Из открытых источников